Financial Planning ist ein systematischer Planungsprozess, der Ihnen helfen soll, Ihre finanziellen Ziele zu konkretisieren und optimal zu erreichen. Financial Planning kann sich auf Ihre gesamte finanzielle Situation oder auf bestimmte Themen bzw. Teilaspekte beziehen. Beispiel für eine themenbezogene Finanzplanung ist unsere Altersvorsorgeplanung.

Financial Planner - ein neuer Beruf in Deutschland

Was in den USA bereits seit 30 Jahren gang und gäbe ist, gibt es in Deutschland erst seit knapp 10 Jahren: den Beruf des Financial Planners, basierend auf dem Studium der Finanzökonomie. Seit 1997 werden an der European Business School (ebs) in Oestrich-Winkel bei Wiesbaden und seit 2001 auch an der Frankfurt School of Finance & Management (ehemals HfB - Hochschule für Bankwirtschaft) Finanzökonomen ausgebildet. Über 1.000 von ihnen haben sich seither als Certified Financial Planner® (CFP®) lizenzieren lassen.

Voraussetzung für die Lizenzierung sind vier Bausteine: das entsprechende Studium, eine umfangreiche Zwischenprüfung, mindestens 3 Jahre Berufserfahrung im Financial Planning sowie die Selbstverpflichtung zur Einhaltung eines Ethikkatalogs nach internationalen Standards und Unterwerfung unter eine Ehrengerichtsbarkeit. Die Lizenz wird immer für 2 Jahre vergeben und kann nur durch regelmäßige Fortbildung aufrechterhalten werden.

Losgelöst von den Zwängen des reinen Produktverkaufs sind Financial Planner unabhängige und seriöse Berater für den systematischem Vermögensaufbau und die Vermögensstrukturierung. Die Financial Planner sind Lotsen im Dschungel der Geldanlanlagen. Sie informieren ihre Mandanten neutral und stellen die nötige Transparenz her, damit der Anleger seine Entscheidungen auf einer fundierten Grundlage treffen kann.

Unser Beratungsansatz beruht auf einem Zwei-Phasen-Modell: Der Planungs- und der Umsetzungsphase.