Unsere Leistungen für Privatpersonen

Inhaber von Unternehmen, Gesellschafter, Geschäftsführer, Freiberufler, Mitarbeiter im höheren Management sowie vermögenden Privatpersonen zählen wir zu unseren privaten Mandanten. Es gibt es typischerweise drei Lebensphasen, in denen sich Mandanten an uns wenden:

  • In der Regel jüngere Mandanten möchten mit dem Berufsstart ihre private Risikovorsorge sowie den ersten Vermögensaufbau planen und umsetzen.
  • Nach erfolgreichen Jahren im Beruf geht es unseren Mandanten um eine professionelle Strukturierung ihres Vermögens.
  • Vor oder mit Eintritt in den Ruhestand richtet sich die Aufmerksamkeit auf die Vermögens- und Einkommenssicherung im Alter.

Unsere Beratung für Privatpersonen umfasst:

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Absicherung privater Risiken durch Versicherungen

Privat benötigen Sie für Sachwerte, Gesundheit, Vermögen und Hinterbliebene einen adäquaten Versicherungsschutz. Wir sondieren permanent den Markt und empfehlen Ihnen, welcher Schutz für Sie wirklich sinnvoll ist. Und worauf Sie getrost verzichten können. Unser Beratungsangebot bezieht sich auf folgende Bereiche:

  • Private Haftpflichtversicherung
  • Hausratversicherung
  • Kunstversicherung
  • KFZ-Versicherung
  • Rechtsschutzversicherung
  • Wohngebäudeversicherung
  • Unfallversicherung
  • Private Krankenversicherung
  • Private Pflegeversicherung
  • Berufsunfähigkeitsversicherung
  • Private Rentenversicherung
  • Risikolebensversicherung
  • Riester-Rente
  • Rürup-Rente / Basisrente
  • Direktversicherung
  • Pensionskasse
  • bAV durch Entgeltumwandlung
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Altersvorsorgeplanung

Private Altersvorsorge ist heute wichtiger denn je. Denn eines steht außer Frage: Die gesetzliche Rente wird nur noch zu einem Teil zum notwendigen Alterseinkommen beitragen. Doch wie viel Geld benötigen Sie im Ruhestand? Wie wirken sich Inflation und Steuern auf Ihre Alterseinkünfte aus? Reicht das, was Sie bisher ansparen, um später einmal weitere 30 Jahre davon leben zu können? Und wie viel müssen Sie heute sparen, um Ihren gewohnten Lebensstandard langfristig aufrecht zu erhalten?

Nur eine solide Planung der Altersvorsorge bringt hier Licht ins Dunkel und kann diese Fragen beantworten. Dabei berücksichtigen wir Ihre bereits bestehende Altersvorsorge wie staatliche Rentenansprüche, Betriebsrenten, private Lebens- und Rentenversicherungen, Immobilien und sonstige Geldanlagen. Wir zeigen auf, welche Vorsorgewege (z. B. Riester-, Rürup-, private Renten oder betriebliche Altersversorgung) für Sie die meisten Vorteile bieten und beraten Sie bei einer breiten Streuung Ihres Altersvorsorgevermögens, um Sicherheit, Rendite und steuerliche Aspekte in Einklang zu bringen.

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Geldanlage & Vermögensstrukturierung

Sie möchten für die Ausbildung Ihrer Kinder oder Enkelkinder Geld anlegen? Auf eine Immobilie sparen? Vermögen für Ihre Altersvorsorge aufbauen? Ihre Vermögensanlagen einmal überprüfen und neu strukturieren lassen? Oder einfach nur überschüssige Liquidität anlegen? Wir entwickeln für Sie die passende Lösung. Dabei können Cashkonten, Parkdepots, Investmentfonds, eine professionelle Fondsvermögensverwaltung, private Rentenversicherungen, Immobilien oder unternehmerische Beteiligungen eine Rolle spielen. Wir achten dabei auf eine solide Risikodiversifikation, so dass die verschiedenen Anlageklassen Ihre Portfolios harmonisch aufeinander abgestimmt sind. Je nach Wunsch und Umfang des Mandats erhalten Sie von uns einen umfassenden Überblick über den Wert Ihres Vermögens sowie regelmäßige Empfehlungen für notwendige Anpassungen.

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Ruhestandsplanung für die Generation 55+

Rechtzeitig vor dem Ruhestand ist es Zeit, einmal Bilanz zu ziehen. Unsere Beratungspraxis im Financial Planning zeigt, dass ab Mitte 50 der richtige Zeitpunkt ist, die finanziellen Weichenstellungen für den Ruhestand einmal zu überprüfen. In den aktiven Erwerbsjahren liegt der Fokus meist auf der beruflichen Tätigkeit: Geldanlagen werden in der Regel nicht systematisch mit Blick auf spätere laufende Erträge getätigt. Doch der Ruhestand erfordert neue Überlegungen: Jetzt geht es darum, dass regelmäßige Einkünfte sicher und stressfrei auf das Konto kommen und darum, dass das Ersparte ein Leben lang reicht. Auch die Versorgung des Partners, die Absicherung eines Pflegefalls oder die Vermögensnachfolge können Themen einer Ruhestandsplanung sein.

Typische Fragen einer Ruhestandsplanung:

  • Reicht das Vermögen, um sicher und sorgenfrei davon zu leben?
  • Wie wirken sich Inflation und Steuern im Ruhestand aus?
  • Ist Ihr Vermögen für diese Lebensphase bereits optimal aufgestellt?
  • Wie steht es um die Versorgung des Partners?
  • Wie ginge es im Pflegefall finanziell weiter?
  • Wie steht es um eine Vermögensnachfolgeplanung?
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Immobilien: Beratung, Finanzierung & Verkauf

Möchten Sie Ihren Traum von den eigenen vier Wänden verwirklichen? Suchen Sie eine Immobilie als Geldanlage? Oder haben Sie sich entschieden, eine Immobilie zu veräußern? Bei uns erhalten Sie Beratung rund um die Immobilie: bei Finanzierung, Erwerb und Verkauf.

Typische Fragen einer Immobilienberatung:

  • Lohnt sich für Sie der Kauf einer vermieteten Immobilie?
  • Was muss beim Verkauf einer Immobilie alles beachtet werden?
  • Was muss bei einer Finanzierung alles bedacht werden?
  • Welche Bank bietet die günstigsten Finanzierungskonditionen?
  • Welche Nachsteuerrendite erzielen Sie mit Ihren Immobilien?
  • Sind Ihre Instandhaltungsrücklagen ausreichend?
  • Sind Immobilienfonds eine sinnvolle Alternative?

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