VERMÖGENSANLAGE

Am Anfang steht die Finanz- & Vermögensplanung, dann kommt die Vermögensanlage. Wir verfolgen dabei einen wissenschaftlich fundierten, prognosefreien Ansatz. Unsere Investmentphilosophie spiegelt sich in folgenden goldenen Regeln wider.

UNSERE PHILOSOPHIE

01

Versuche nicht, Märkte vorherzusagen.

Kapitalmärkte sind überwiegend effizient und berücksichtigen alle Informationen. Market-Timing funktioniert nicht.

02

Sei geduldig.

Die Märkte arbeiten für uns. Ein ständiges Umschichten verusacht lediglich Renditeverluste (sog. Behaviour Gap).

03

Investiere breit diversifiziert.

Den höchsten Mehrwert bietet ein global angelegtes Portfolio mit mehreren tausend Titeln über verschiedene Anlagestile hinweg.

04

Kontrolliere Deine Emotionen.

Durch einen prognosefreien und regelbasierten Ansatz lassen sich falsche Investmententscheidungen vermeiden. 

05

Rebalanciere Deine Anlagen.

Durch regelmäßiges Rebalancing wird die ursprüngliche Vermögensstruktur wieder hergestellt und das Risiko kontrolliert.

06

Halte Kosten und Steuern gering.

Mit fairen Honoraren, ETF-Strategien und günstigen Verwahrstellen können wir Kosten von < 1% p.a. erzielen. Steueroptimierung inkl.

07

Lass Dich nicht von Medien vereinnahmen.

Tägliches Medienspektakel und selbsternannte Börsengurus sollten uns nicht vom Weg abbringen.

08

Konzentriere Dich auf das Wesentliche.

Das Leben ist komplex genug. Bei der Vermögensanlage sollten wir uns auf das konzentrieren, was wir beeinflussen können.

UNSERE PORTFOLIOS
Portfolio 0 - 100 

Wir bieten Portfolios mit einer Aktienquote von 0 bis 100 % an. In den Portfolios befinden sich kostengünstige ETFs sowie Dimensional Fonds. Die Anlagen werden ausschließlich auf Ihren Namen entweder bei Banken (Direktanlage) oder bei Versicherungen (Policenmantel) verwahrt.

 

Nachhaltigkeit

Alle Portfolios gibt es auch in einer nachhaltigen Anlageform, die den aktuellen ESG-Standard erfüllt. Bei der ESG-Anlage wird besonderen Wert auf Aspekte der Umwelt ("Environmental"), der Gesellschaft ("Social") sowie der Unternehmensführung ("Governance") gelegt.

 

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